上海举办的2022世界人工智能大会——AI虚拟助手赋能企业数字化服务之道论坛上，清华大学五道口金融学院金融学讲席教授、副院长张晓燕表示，财富管理服务的数字化是大势所趋，虚拟助手则可以帮助解决资产配置管理、行为偏差纠正、信任机制建立等痛点。
清华大学金融科技研究院、国际权威研究机构Gartner等联合发布白皮书提出“虚拟助手”概念，认为在特定的细分领域发展时，虚拟助手能结合行业的领域知识，具有更高的自动化程度和智能水平。