“虚拟资产理财”“法币换U/场外OTC”“AI链基金”……随着香港调查发现，当前市场上主要呈现三类典型骗局模式：一是以“高收益理财”为诱饵实则进行非法集资的“庞氏骗局”；二是包装毫无价值的数字资产进行高价兜售的骗局；三是诱导投资者跨境开户投资，实际骗取投资资金的诈骗陷阱。
以近期热传的“JD稳定币”骗局为例，不法分子不仅虚构京东背书，更设计出“注册送稳定币”“年化收益率超70%”的高收益陷阱，通过多级传销机制疯狂敛财。值得注意的是，尽管京东已多次公开辟谣，此类平台仍通过频繁更换马甲持续行骗。
对此，苏州、北京等五地金融监管部门已相继发布风险警示，提醒公众警惕此类新型金融诈骗。
“注册即送1万枚与港币1:1挂钩的JD稳定币、赠送1000股JD原始股。”在一个名为“京东社区”的内测福利群中，群主大堂向群员介绍这样的限时福利。
在他的描述中，仅进行注册这一动作，就可能获得价值超2万元人民币的奖励。而成功邀请一个人，还可以再获得1000枚JD稳定币、50股原始股，换算成人民币约为7300元。
这个打着稳定币幌子的社区设计了多种“高收益盈利”策略。当以投资者身份咨询时，业务员推荐了一款“AI链基金”产品：购买1888元套餐可获赠2.5万枚JD稳定币和3000股JD股，另享每日48元收益。不计算稳定币和原始股的价值，仅按日收益计算，该套餐固定年化收益率已达30.5%；若选择8888元套餐，年化收益率更高达38.88%。
另一款“JD稳定币”产品，则是封闭期产品，客户可选择90日或180日的封闭期，到期可取出本金及收益。以30万枚稳定币产品为例，每日可获得5000枚，180天到期后可获得90万枚JD币的收益。以此计算，该产品的年化收益率已超过70%。
或为迷惑投资者，该产品设置了复杂的“变现”机制。据业务员介绍，收益可选择上链后提现，或兑换成“京东链E卡”。但需缴纳800元开通“Plus大会员”，以获得内部交易JD稳定币的资格，并可在3~5个工作日内领取京东链E卡。
“京东社区”不仅提供高收益，还采用裂变推广模式加速扩张。调查发现，该社区设置了多层级推广奖励。
根据社区网站公告，直推激活1人、3人、10人、30人，分别奖励18元、88元、288元、888元。而下级的业绩也会触发奖励机制，业绩达到2万元、5万元、10万元、30万元、100万元，分别可以奖励88元、388元、888元、3888元和12888元。
“有京东数字技术支撑，资金流向清楚，用户资产由持牌机构托管，比私人虚拟币安稳100倍。”在近期的宣讲会上，工作人员如是介绍。
在网站首页，该社区自称公司名称为京东币链，是京东科技战略聚焦数字货币与区块链业务的香港子公司。除了公司名之外，无论是发行代币的名称“JD稳定币”“京东稳定币”，还是“京东链E卡”“Plus大会员”，都处处“移花接木”地“碰瓷”京东。
近期，京东不断辟谣与此类平台的关系。京东币链科技有限公司发言人指出，作为香港金管局稳定币沙盒的参与方，公司完全遵循监管指导落地的进程。在取得香港稳定币发行人牌照前，所有。
但上述此类平台仍通过迅速“改头换面”持续揽客。
7月18日，京东币链科技再次辟谣并表示，近期关注到有人假冒京东名义，在主流交易平台发布名为JD-HKD的数字货币，欺骗用户参与交易。京东币链科技已沟通主流交易平台下架相关数字货币，并发布公告提示用户。
香港中文大学高等金融研究院研究员吴海峰对表示，这类所谓的稳定币实则是其他虚拟货币甚至“空气币”，更假冒大公司名义欺骗用户交易，最后往往沦为击鼓传花的工具。
各类打着“稳定币”旗号的金融骗局呈现爆发之势，引发了监管强烈关注。
7月以来，多地金融监管部门密集发布“苏州金融”央行早于2021年发布的浙江省地方金融管理局在