如果是15：00之前买入，那么买入净值便是按照当日净值进行计算，需要下一个交易日方可到账：如果是15:00后买入，那么买入净值则按照下一交易日计算。如果非交易日申购，则按照往后最近的一个交易日计算净值。此外，如果买入的是封闭式基金，买卖价格是按照交易价格计算而非净值，交易价格可能低于净值也可能高于净值。
基金购买方式：
1、银行柜台
将钱存入银行帐户，然后在银行柜台，由银行的工作人员帮你完成购买基金的手续。
2、网上银行或证券公司
网上银行代销是进入网上银行，自行购买银行所提供的基金。
证券公司代销是通过证券公司炒股软件的开放式基金模块，来买卖开放式基金，是用证券公司的保证金帐户进行交易，而不是直接用银行帐户。
3、基金公司
进入基金公司，通过网上直销系统自行进行基金的开户和交易。前提是需开好对应的银行卡。