如果投资者购买的是场内的ETF基金，则成交的价格就是自己委托的价格，比如说投资者以1.2元的价格买入，那么系统就按照这个价格成交，不过在系统显示的时候会将手续费加上去，所以成本价会高于1.2元。
如果是场外基金，则场外基金按照当天的净值计算，净值不叫做收盘价，因为股票型基金这种是购买一篮子股票，是加权之后统计出的一个价格。对于场外基金来说：
1、如果是买的新基金，则新基金的发行价格都为1元。
2、如果是购买已经正常交易的基金，若投资者是在下午三点前的委托单，则以当天的净值就是买入的价格、如果是三点后的委托单，则下个交易日的基金净值就是成交的价格。不过场外基金也有申购费，所以最后的持仓成本也会比当天买入的净值高。